Theleys analyse les données macro et de marché en temps réel pour prendre en charge les décisions d'allocation de l'argent détenu entre les projets indépendants. Chaque recommandation est expliquée dans un rapport quotidien structuré, afin que l'automatisation ne devienne jamais une boîte noire.
Conçu pour les entrepreneurs individuels et les dirigeants de sociétés à responsabilité limitée au Royaume-Uni qui gèrent les écarts de facture, les excédents de provisions et les réserves fiscales en GBP.
Tampon calibré pour une piste de 6 semaines.
Fenêtre de règlement mappée aux factures.
Basé sur une plage de scénarios de 14 jours.
Raison en anglais simple de chaque changement.
Les revenus des indépendants arrivent par blocs. Un trimestre solide laisse un excédent de trésorerie sur un compte professionnel, suivi d'une période calme de pitchs, d'écarts de livraison et de règlement tardif des factures. Cet excédent doit couvrir simultanément le coût de la vie, l'impôt sur les sociétés et la TVA, et rester disponible à bref délai.
| Dimensions | Approche réactive et manuelle | Approche prédictive assistée par l'IA |
|---|---|---|
| Base de données | Gros titres et vérifications occasionnelles | Ingestion continue des signaux de marché et macro |
| Vue des risques | Implicite et non documenté | Seuils explicites avec tampon de volatilité |
| Planification des liquidités | Estimé de mémoire | Mappé sur les dates de facture et les délais fiscaux |
| Réviser le rythme | Quand le temps le permet | Briefing quotidien structuré avec journal de justification |
Une vision opérationnelle sereine : piste, réserves et seuils de risque conservés au même endroit, revus quotidiennement.
Le suivi transparent des performances avec des rapports quotidiens constitue le fondement de Theleys. Vous recevez chaque matin les mêmes champs, dans le même ordre, rédigés pour un lecteur non technique. Si un modèle ajuste l'exposition, le rapport indique ce qui a changé, pourquoi et ce que cela signifie pour la liquidité.
Prix du marché, indices de volatilité, publications macro GBP et horizons configurés. Chaque entrée est horodatée.
Exposition actuelle par rapport à votre seuil, avec statut tampon pour le prochain écart de facture.
Entrées de journal courtes, par exemple : « exposition à courte durée réduite à mesure que la volatilité s'élargit ».
Solde disponible, montants réservés pour les taxes et calendrier de règlement prévu.
Chaque briefing répertorie les ensembles de données consultés et leurs heures limites, afin que vous puissiez vérifier la récence et la couverture.
L’exposition à la volatilité et les intervalles de confiance sont indiqués numériquement et non sous forme d’étiquettes vagues. Les limites sont fixées par vous lors de l’intégration.
Les ajustements sont enregistrés sous forme de lignes de journal discrètes avec cause et effet. Pas de rééquilibrage silencieux.
Les pistes, le cantonnement des réserves fiscales et les fenêtres de règlement sont retraités quotidiennement, alignés sur les réalités des entrepreneurs individuels et des SA.
L'examen prend moins de cinq minutes. Vous pouvez maintenir, ajuster les seuils ou suspendre l'analyse automatisée à tout moment. La piste d'audit reste disponible pour votre comptable ou pour l'examen de fin d'année, permettant une tenue de registres disciplinée sans administration supplémentaire.
Le moteur suit une séquence documentée. Chaque étape a une fonction claire et un résultat vérifiable dans votre briefing quotidien.
Les prix du marché, les mesures de volatilité et les publications macroéconomiques pertinentes sont collectés en continu et normalisés pour analyse.
Les modèles prédictifs testent une gamme de chemins à court terme, pondérés en fonction d'horizons indépendants tels que les lacunes des projets et les dates d'imposition.
L'exposition est vérifiée par rapport à votre seuil. Des tampons de volatilité sont appliqués pour protéger la piste et les fonds réservés.
Les résultats sont compilés dans un briefing concis avec des actions à examiner. Rien ne s'exécute sans une justification enregistrée.
Différents engagements créent différentes formes de trésorerie. Theleys adapte les seuils et les horizons à chaque modèle tout en gardant un reporting identique.
Pour les entrepreneurs confrontés à un intervalle de 4 à 8 semaines. La priorité est la continuité du coût de la vie et des frais généraux de l'entreprise, avec une analyse prudente des soldes inutilisés.
Pour les consultants avec des honoraires stables produisant un excédent mensuel. L’excédent au-dessus d’un plancher opérationnel défini est analysé avec un risque calibré.
Pour les dirigeants qui cantonnent l'impôt sur les sociétés et la TVA. L'accent est mis sur la préservation du capital et une séparation claire des fonds d'exploitation.
L'automatisation doit réduire la charge de travail, et non la visibilité. Ces principes régissent chaque analyse produite par Theleys.
Quatre blocs : entrées de données avec horodatages, exposition au risque avec intervalle de confiance, journal de justification de tout changement et état de liquidité indiquant les montants de règlement disponibles, réservés et en attente en GBP.
Les horizons de liquidité sont configurés lors de l'intégration, généralement de 7 à 21 jours en fonction de votre cycle de facturation. Le briefing quotidien rappelle l'horizon actuel et toutes les fenêtres de règlement en attente, de sorte que les délais d'accès restent visibles.
Vous définissez une exposition maximale à la volatilité, des planchers de réserve et des déclencheurs de pause avec une intégration guidée. Le système calibre dans ces limites et signale toute recommandation qui s'approcherait d'une limite.
Oui. Les profils font la distinction entre les flux de trésorerie des entrepreneurs individuels et les réserves des sociétés anonymes, y compris un traitement séparé pour le cantonnement de l'impôt sur les sociétés et de la TVA et le contexte de la planification des dividendes.
Aucune formation spécialisée n’est requise. Les rapports utilisent un anglais simple, définissent des termes tels que l'exposition à la volatilité et l'intervalle de confiance lors de la première utilisation, et relient chaque mesure à son implication pratique pour votre piste.
